Wir erstellen kostenlos maßgeschneiderte Finanzgutachten für den Bereich der Kapitalanlagen und privaten Finanzplanung, zugeschnitten auf die finanziellen Bedürfnisse der Kunden.
→ Nein, Der Verbraucherservice ist ein privater Träger. Wir sind eine Informationsplattform der RUGATUS Verbraucherservice GmbH und haben nichts mit der Verbraucherzentrale zu tun.
Unsere Beratung und die Erstellung Ihres maßgeschneiderten Gutachtens, für den Bereich der Kapitalanlagen und privaten Finanzplanung, sind kostenlos. Aber nicht umsonst. Denn wir machen unsere Arbeit gut und möchten natürlich weiterempfohlen werden.
Ihr erster Beratungstermin kann bei uns vor Ort in Erfurt stattfinden oder lassen Sie sich ganz bequem von unserem kompetenten Team zu Hause besuchen - wir passen uns Ihren Wünschen an! Erst der nachfolgende Termin findet, auf Grund der besseren Auswertungsmöglichkeiten, grundsätzlich in unserem Büro statt.
Um eine optimale Beratung zu gewährleisten, nehmen wir folgende Unterlagen (auch Kopien möglich) zu treuen Händen in Empfang: Gehaltabrechnungen, Steuerbescheide, Kapital-LV-Policen, Fonds-LV-Policen, Rentenversicherungspolicen, Bausparvertragsurkunden, Darlehensverträge und Kontoauszüge. Um zu überprüfen, ob Sie alle Unterlagen beisammen haben, können Sie gern unsere Checkliste aufrufen!
Bei einem Finanzgutachten werden die gesamten Finanzdaten erfasst. Es werden sämtliche Verträge zu den Themen Geld und Finanzen, die Einnahmen und die Ausgaben, vorhandene Vermögensanlagen, Verbindlichkeiten, Lebensumstände, wie die berufliche und familiäre Situation berücksichtigt. Auch die eigenen Lebenswünsche und-ziele werden definiert. Diese Daten werden zunächst ausgewertet und das kostenlose Finanzgutachten wird erstellt. Im Anschluss wird das Finanzgutachten detailliert besprochen. Hierbei verhelfen wir zur Optimierung der Liquidität und zeigen mögliche Risikosituationen auf.
Der zeitliche Aufwand für die Erstellung eines Finanzgutachtens kann individuell variieren. Grundsätzlich fertigen wir Ihnen dieses, so schnell wie möglich, innerhalb weniger Arbeitstage an.
Alle Daten werden gemäß Bundesdatenschutzgesetz streng vertraulich behandelt. Sie dienen ausschließlich zur Auswertung des Prüfungsantrages und zur Erstellung eines Konzepts und werden Dritten in keiner Form zugänglich gemacht.
Es erwartet Sie ein Lösungsvorschlag, welcher Ihnen hilft Ihre Finanzielle Lage zu optimieren.